Los datos citados representan el rendimiento pasado. El rendimiento actual puede ser inferior o superior a los datos de rendimiento citados anteriormente. El desempeño pasado no es garantía de resultados futuros. El rendimiento de la inversión y el valor principal de una inversión fluctuarán de modo que las acciones de los inversores, cuando se canjeen, pueden valer más o menos que su costo original de desempeño. Total de gastos operacionales – 1.39%, 1.39%, 1.39%, 1.64%, 2.39%, 1.39% for P, T, NT, A, C, I, respectivamente. Para obtener información actualizada sobre el rendimiento hasta el fin del mes más reciente, llama al número gratuito 1-800-981-5554.

La información proporcionada aquí es solo para propósitos informativos generales y no constituye asesoramiento de inversión. Los inversionistas deben tener en cuenta que invertir implica riesgos.

Cada inversionista debe revisar las estrategias de inversión antes de tomar cualquier decisión de inversión.

 

1. El DGI Balanced Fund (el “Fondo”) no está asegurado por el FDIC, no es un depósito ni obligación de Oriental Bank, y no está garantizado por este ni ninguna filial suya. La inversión en el Fondo está sujeta a riesgo de inversión, incluyendo la posible pérdida del principal invertido. El valor de su inversión fluctuará con el tiempo y puede ganar o perder dinero. No existe garantía de que una estrategia de inversión alcance sus objetivos, genere beneficios o evite pérdidas. El Fondo también puede obtener una rentabilidad inferior a la de los mercados en general o de otras inversiones. Los principales riesgos del fondo incluyen el riesgo de: las pequeñas empresas, los valores de gran capitalización, las sociedades de inversión y ETF, valores relacionados con hipotecas y otros valores respaldados por activos, la deuda estadounidense y corporativa, los mercados emergentes y los tipos de interés. Antes de invertir en el Fondo, debe revisar y considerar el Prospectus del Fondo, que contiene información sobre el Fondo, sus objetivos de inversión, riesgos, cargos y gastos. La inversión en el Fondo conlleva un cargo anual de 1.39% por administración y otros servicios. El cálculo del cargo anual se hace a base del promedio total de activos del Fondo. El cargo anual puede cambiar. Para esta y más información sobre el Fondo, favor leer detalladamente el Prospectus. El Prospectus puede obtenerse a través de https://funddocs.filepoint.com/dgi_balanced/?file=DGI-Balanced-Prospectus.pdf.

 

La inversión en el Fondo es solo para personas o entidades domiciliadas en Puerto Rico. Las consecuencias fiscales relacionadas con las inversiones en el Fondo de un inversionista no residente de Puerto Rico serán significativamente diferentes de las de otros fondos de inversión. Puede encontrar más información con respecto a la tributación en la sección "Tax Information" del Prospectus. La información fiscal contenida en el Prospectus no debe considerarse una recomendación individualizada. Debe consultar con su asesor contributivo cualificado.

El Fondo es distribuido por Northern Lights, LLC, un miembro de FINRA/SIPC. Oriental Bank no está afiliado a Northern Lights, LLC. Las transacciones se ejecutarán por personas registradas en FINRA a través de nuestra filial, Oriental Financial Services, LLC.

2. La contribución máxima autorizada para los años contributivos 2024 y 2025, $5,000 por individuo y $10,000 por matrimonio que rinde planilla conjunta.

Para colaborar con el gobierno en la lucha contra el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero, la ley federal exige que toda institución financiera obtenga, verifique y registre información que permita identificar a toda persona que abra una cuenta. Para usted esto significa que cuando abra una cuenta, le preguntaremos su nombre, dirección, fecha de nacimiento y otra información que nos permitirá identificarlo. También solicitaremos que nos muestre su licencia de conducir u otros documentos de identificación. Además, a partir de mayo de 2018, CADA vez que se abre una cuenta para una entidad legal cubierta, debemos solicitarle información de identificación (nombre, dirección, fecha de nacimiento, número de seguro social, % de propiedad, así como documentos de identificación) para cada individuo que tiene la propiedad final (25% o más) y para un individuo que tiene control administrativo significativo de la entidad legal. Si está abriendo una cuenta en nombre de una entidad legal, se le requerirá proveer la documentación adecuada (Certificación de Beneficiarios finales) y que certifique que esta información es verdadera y precisa a su mejor conocimiento.