Mandatorios

Sujeto a aprobación de crédito. Ciertos términos, condiciones y restricciones aplican. 

1. Para detalles adicionales sobre cargos, tasa de intereses y cargos por penalidades favor ver términos y condiciones.

2. Seguros y servicios ofrecidos directamente por MasterCard International. MasterCard® es una marca comercial registrada de MasterCard International Region LAC y es utilizada por el emisor bajo licencia. El seguro de Plan de Protección de pagos es opcional. Costo de $.82 por cada $100 de balance. Oriental no condicionará la decisión de tu crédito a la compra del seguro; o que acuerdes no obtener el seguro de una entidad no afiliada. El Banco no rechazará un seguro presentado por ti para tu transacción cuando cumple con los requisitos de cubierta, solidez financiera y los servicios provistos por el asegurador. Los productos de seguro no son un depósito u obligación de, o garantizados por, el Banco o sus afiliadas; no son asegurados por la FDIC, ni cualquier otra agencia de los Estados Unidos.

Para colaborar con el gobierno en la lucha contra el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero, la ley federal exige que toda institución financiera obtenga, verifique y registre información que permita identificar a toda persona que abra una cuenta. Para usted esto significa que cuando abra una cuenta, le preguntaremos su nombre, dirección, fecha de nacimiento y otra información que nos permitirá identificarlo. También solicitaremos que nos muestre su licencia de conducir u otros documentos de identificación. Además, a partir de mayo de 2018, CADA vez que se abre una cuenta para una entidad legal cubierta, debemos solicitarle información de identificación (nombre, dirección, fecha de nacimiento, número de seguro social, % de propiedad, así como documentos de identificación) para cada individuo que tiene la propiedad final (25% o más) y para un individuo que tiene control administrativo significativo de la entidad legal. Si está abriendo una cuenta en nombre de una entidad legal, se le requerirá proveer la documentación adecuada (Certificación de Beneficiarios finales)  y que certifique que esta información es verdadera y precisa a su mejor conocimiento.