EN
Puerto Rico
US Virgin Island
- PROGRAMS TO HELP YOU KEEP YOUR HOME (LOSS MITIGATION)
-
CALCULADORAS
Programs to avoid home foreclosure
Alternativas para evitar la ejecución de propiedad.
El programa de Mitigación de Pérdidas o Loss Mitigation fue designado para prevenir y reducir los préstamos en atraso mediante alternativas de pago.
We evaluate the following factors:
The alternatives offered under this program seek to prevent foreclosure and cover any past-due amounts. the options available will Depend on the type of loan, the customer’s particular situation, and investor approval.
Conoce sobre el programa de asistencia para dueños de casas en P.R.
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Loss mitigation Alternatives to Prevent foreclosure
Available for all loan types
Reinstatement
All past-due amounts are paid in one Lump sum. if you have the funds available, this option helps You bring your loan current right away.
Available for conforming and non-conforming loans
Special forbearance
You make reduced payments or no payments for a set period. during this Time, the past-due amount on your mortgage will continue to increase.
Available for conforming and non-conforming loans
Modification
Te permite traer tu cuenta al día modificando permanentemente tu hipoteca. Pudiera requerir que cumplas satisfactoriamente con un Periodo de Prueba.
Available for fannie mae, Freddie Mac Conventional Mortgages And for some non-insured loans
Payment deferral2
Se difiere el repago de las cantidades de principal e interés vencidas, las mismas vencen y serán pagaderas al vencimiento de la hipoteca o antes si vendes o transfieres el título de la propiedad, refinancias o saldas la cantidad de principal que genera intereses.
Available for all loan types
Partial claim33
A second mortgage is created with no interest for the amount of the past-due balance. This mortgage comes due and becomes payable at the maturity of the primary mortgage, or earlier if you sell or transfer the property title, refinance, or pay off the interest-bearing principal.
Available for all loan types
Repayment plan
You pay all past-due amounts along with your regular monthly payments for a specific period of time. Available if you have sufficient income to cover an amount higher than your regular monthly payment.
Available for usda/rural MORTGAGES
Adelanto para Recobro de Hipoteca4
A second mortgage is created with no interest for the amount of the past-due balance. This mortgage comes due and becomes payable at the maturity of the primary mortgage, or earlier if you sell or transfer the property title, refinance, or pay off the interest-bearing principal.
Available for conforming and non-conforming loans
Short Sale
Vendes tu propiedad. Los fondos de la venta se usan para pagar el balance de tu préstamo hipotecario cuando adeuda más del valor actual de la propiedad. El remanente de tu deuda podría ser condonada luego de la transferencia de titularidad, pero pudieras tener consecuencias contributivas.
Available for all loan types
Voluntary Surrender
You transfer the ownership of your property to us in exchange for being partially or completely released from your Mortgage debt. this option allows you to dispose of your property if you were unable to Sell it, avoiding the foreclosure process. the remaining balance of your debt may be forgiven after the transfer of ownership, but you could face tax consequences.
Required documents para evaluación preliminar*
- Talonarios de los últimos 30 días que incluyan los ingresos recibidos hasta la fecha de la solicitud (YTD), de no incluirse el cliente debe proveer la información
- W2 más reciente o última planilla radicada
- Evidencias de otros ingresos (rentas, seguro social, etc.)**
- Evidencia de gastos recurrentes no reflejados en su reporte de crédito**
- Último reporte trimestral de Ingresos y Gastos o Year to Date
- Últimas planillas radicadas (personales y corporativas) con todos sus anejos
- Evidencias de otros ingresos (rentas, seguro social, etc.)**
- Evidencia de gastos recurrentes no reflejados en su reporte de crédito**
Otros documentos pueden ser solicitados durante el proceso de evaluación.
*Este listado indica los documentos mínimos requeridos para comenzar el proceso de evaluación. Podrían requerírsele documentos e información adicional para completar su solicitud.
**Podrían requerirse los últimos dos estados bancarios para confirmar información de ingresos y gastos
**Podrían requerirse los últimos dos estados bancarios para confirmar información de ingresos y gastos
Mandatory
Sujeto a aprobación de crédito. Ciertos términos, condiciones y restricciones aplican. Equal Housing Lender.
- La Solicitud completa de mitigación de pérdidas debe recibirse por lo menos 37 días antes de una ejecución hipotecaria para poder ser evaluada.
- Solo para préstamos hipotecarios Fannie Mae y Freddie Mac Convencionales y para algunos préstamos no asegurados.
- Solo para préstamos hipotecarios FHA y VA.
- Solamente para préstamos hipotecarios USDA/Rural. Productos ofrecidos por Oriental Bank.